編者按：2024年金融教育宣傳月活動持續開展，平安人壽始終堅持“以人民為中心”的價值取向，持續開展“金融高管講消保”活動。平安人壽副總經理蔡霆表示：“平安人壽將堅持誠信經營底色，積極履行企業社會責任，將誠信基因寫入平安保險代理人隊伍，并圍繞‘三高’代理人培養、團隊高質量發展、客戶服務升級持續發力，用實際行動踐行消費者權益保護。”

保險源于互助共濟、風險共擔，蘊含“人人為我、我為人人”的理念，與金融工作的人民性天然契合。一直以來，平安人壽堅持以客戶為中心，通過代理人隊伍，為廣大客戶提供“省心、省時、又省錢”的金融保險服務。我們的代理人隊伍站在客戶服務的第一線，隊伍的專業性是滿足客戶多元化需求的基礎，而誠信則是長期經營的底線。平安人壽圍繞隊伍建設、客戶服務持續發力，將誠信基因注入經營、銷售的每個環節。

人員提質：打造“三高”代理人隊伍，夯實誠信文化基礎

隨著政策趨嚴、市場競爭加劇以及客戶需求變化，代理人隊伍從“量”向“質”的轉型勢在必行。平安人壽從人員篩選、培養及管理三方面入手，打造“高素質、高績效、高品質”的代理人隊伍，從源頭上夯實誠信基礎。

在人員篩選方面，嚴格把關新人品質。平安人壽堅持“以優增優”策略，通過優秀代理人推薦、面談溝通、崗前培訓等多個環節，加強對新人的了解，優選講誠信、品質好的新人。入司后緊密銜接“增養一體”策略，引導新人向專業技能強、服務品質佳的方向成長，建立良好的銷售習慣。

在人員培養方面，鞏固誠信意識。平安人壽不斷完善培訓體系，一方面將合規誠信專題課程納入各層級制式培訓；另一方面通過品質季專題活動、合規早會等方式建立長效教育機制，多維度、高頻次觸達代理人，不斷強化誠實守信的保險服務意識。

在人員管理方面，前置風險防范。一是制度建設，平安人壽持續完善《個人壽險業務人員品質管理辦法》等各項制度，積極引導代理人誠信經營。二是行為管控，針對銷售誤導等行為，前置開展風險識別與管控，避免問題升級。三是排查整改，通過專項及日常檢查，發現問題并第一時間整改。對存在違規行為的代理人，嚴格落實品質處罰，讓警鐘長鳴。

團隊高質：落實“三好五星”部課經營評價體系，引導團隊高質發展

部課是壽險長期經營的根基，是隊伍轉型的關鍵。為助力代理人隊伍高質量發展，平安人壽升級了部課經營評價體系及團隊發展路線，將誠信文化融入日常管理的方方面面。

升級“三好五星”部課經營評價體系。平安人壽按照規模、行為、質量并重的思路，構建了“三好五星”部課經營評價體系，對代理人的誠信經營提出了更高要求。通過3年的管理運行，逐步實現隊伍“行為好”“質量好”驅動“業績好”，最終實現公司管理提效、客戶服務提質。

引導團隊走高質發展路線。好的團隊是績優代理人發展的土壤，平安人壽通過機制設計，增加了高質組織發展路線，引導團隊向高績效、高品質、扁平化方向轉型，為代理人營造誠信經營的組織環境。

服務升級：貫徹“三適當”原則，為客戶提供有溫度的保險服務

為進一步提升客戶滿意度，保障客戶權益，平安人壽堅定落實保險產品、銷售渠道、目標客戶“三適當”要求，持續打造有溫度的保險服務。

一是落實產品分級管理，滿足客戶差異化需求。平安人壽根據產品復雜程度、保費水平以及風險程度等，將個險產品分為4級，適配客戶差異化需求。

二是探索代理人分級管理，將品質與銷售資格掛鉤。平安人壽從專業知識、銷售能力、誠信水平、品行狀況等維度，對代理人進行分級管理。同時，借助數字化工具，將服務質量與銷售資格掛鉤，對存在投訴、退保、品質扣分等銷售瑕疵的人員，自動取消其對應產品的銷售資格。引導代理人主動提升專業素養和服務水平。

三是完善客戶投保適當性評估，提升客戶、產品適配性。平安人壽在投保流程中增加了測評環節，通過問卷了解客戶的保險需求、風險特征、保費承擔能力等，并給予客戶投保建議，為客戶提供更加適配的保險銷售服務，讓客戶感受到平安的用心和真心。

新時代，新征程。展望未來，平安人壽將繼續培育、夯實誠信經營文化，堅守“金融為民、金融利民、金融惠民”的本色，積極履行社會責任，以客戶需求為驅動力，持續踐行高質量發展之路。