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五一假期基金有收益嗎?基金每天幾點看收益?

2022-04-20 10:47:51 來源:北流生活

不一定,主要看投資者購買哪類基金產品。通常情況下,指數型基金、混合基金、股票基金節假日跟著市場一起休息,不會產生收益,但貨幣型基金、債券基金以及QDII基金是有收益的。

以貨幣基金為例,貨幣基金只要在節假招認比例,則節假日正常取得收益,若節假未能招認比例,則延至節假日后第一個生意日開端招認比例,并于第二日閃現收益。

需注意的是,貨幣基金T+1機制,T指的是工作日,而基金的交易時間為每日15:00前。假定投資者在T日15:00之前購買了貨幣基金,則當天招認比例,第二個工作日計息,第三個工作日能看到前一天的收益。

當然,除了基金產品之外,五一假期,投資者也可以選擇購買國債逆回購產品。通常情況下,月末、季末、年度末以及假期期間,國債逆回購收益都會飆升,比較適合短期投資。

基金每天幾點看收益?

場外基金每天的收益大概在晚上9點左右會在基金公司官網和基金機構軟件上看到。原因是:根據基金單位凈值=(基金總資產-基金總負債)/基金總份額得知:

1、要得到基金凈值,要先知道基金總資產。總資產指基金擁有的所有資產,包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等。而總資產要等:登記結算公司、債券登記結算公司、清算公司、期貨商等機構,在收市后才會將數據發給基金公司;

2、基金公司得到數據后,會及時統計,統計好數據后發給托管銀行復核。托管銀行復核無誤后才會發給證監會審核備案,審核無誤后才會到基金公司官網上公布。

因此,我們要看到場外基金的收益,一般要等到晚上九點左右才能看到。但場內基金的收益是實時的,所以收市就能看到。

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