單位凈值(zhi)和累(lei)計凈值(zhi)有什么區(qu)別(bie)？

剛(gang)(gang)剛(gang)(gang)入(ru)門(men)的新基(ji)民在查(cha)看基(ji)金凈值(zhi)的時候，肯定會(hui)注意到還(huan)有(you)一個叫“累計凈值(zhi)”的，那么二(er)者到底有(you)什么區別(bie)呢?

一般來說，基金(jin)在每個(ge)工作日(ri)都會公布(bu)上(shang)(shang)一個(ge)工作日(ri)的(de)凈(jing)(jing)值(zhi)(zhi)(現在很多基金(jin)銷售平臺(tai)在晚(wan)上(shang)(shang)10點左(zuo)右就(jiu)公布(bu)了當天(tian)的(de)凈(jing)(jing)值(zhi)(zhi))，投(tou)資者(zhe)按照單位凈(jing)(jing)值(zhi)(zhi)來申購。而累計凈(jing)(jing)值(zhi)(zhi)，通俗講就(jiu)是基金(jin)單位凈(jing)(jing)值(zhi)(zhi)加上(shang)(shang)過往(wang)分紅，這個(ge)可以(yi)反映該基金(jin)成立以(yi)來的(de)總體(ti)收益情況。

舉例子：A基(ji)金目前的(de)單位凈值為2元(yuan)，累計凈值為4元(yuan)，這(zhe)就代表已經分(fen)紅(hong)了2元(yuan)了。

基(ji)金(jin)分(fen)(fen)(fen)紅實(shi)質(zhi)上是(shi)把(ba)基(ji)金(jin)收益(yi)的一部分(fen)(fen)(fen)提(ti)前以現金(jin)分(fen)(fen)(fen)紅或者紅利再投資(zi)派發給(gei)持有人(ren)，這部分(fen)(fen)(fen)收益(yi)原(yuan)來就是(shi)基(ji)金(jin)單(dan)位(wei)凈(jing)值的一部分(fen)(fen)(fen)，分(fen)(fen)(fen)紅后基(ji)金(jin)資(zi)產是(shi)不(bu)變的。

現金(jin)分(fen)紅的(de)錢，直接到您(nin)的(de)資金(jin)余(yu)額，不會收取(qu)手續費。

總之(zhi)，分紅(hong)的(de)錢就是(shi)自(zi)己的(de)錢，不(bu)是(shi)憑空而來的(de)喲(yo)。

購買基金(jin)參考哪(na)一個凈值?

單(dan)位凈(jing)值主要是提供(gong)一種即時的交易價格參考，單(dan)位凈(jing)值高，咱(zan)也(ye)別怕它漲不(bu)(bu)動，這反而表(biao)示(shi)基金(jin)經理管理的好(hao)(hao)。而單(dan)位凈(jing)值低(di)，也(ye)不(bu)(bu)用覺得便宜就隨便買入(ru)。有可能分紅了(le)，也(ye)可能一直以來都表(biao)現不(bu)(bu)好(hao)(hao)。

所以，從基(ji)金(jin)(jin)業(ye)績(ji)比較(jiao)的角度(du)來(lai)說(shuo)，基(ji)金(jin)(jin)累(lei)計(ji)凈(jing)值應該是比單位凈(jing)值更重要(yao)的指標。畢竟過往業(ye)績(ji)清清楚楚擺在那里(li)。當然還應該注意這個基(ji)金(jin)(jin)成立了多久了，成立時間越久累(lei)計(ji)凈(jing)值一般就很高(gao)了。