持倉(cang)金(jin)額和持有份額具體是什(shen)么？

持倉金(jin)(jin)額(e)是(shi)(shi)指投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)持有(you)某一投(tou)(tou)(tou)資(zi)產品(pin)的(de)總(zong)價值(zhi)，或(huo)者(zhe)中(zhong)(zhong)市值(zhi)，持倉份額(e)是(shi)(shi)指投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)持有(you)某一投(tou)(tou)(tou)資(zi)產品(pin)的(de)數量，其中(zhong)(zhong)持倉金(jin)(jin)額(e)隨著價格(ge)而變動，即當價格(ge)上漲(zhang)時，其金(jin)(jin)額(e)會增(zeng)加，反之，當價格(ge)下跌時，金(jin)(jin)額(e)會減少，而持倉份額(e)，投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)不(bu)買賣，一般是(shi)(shi)不(bu)會變動的(de)，只有(you)在分紅的(de)情況下，會增(zeng)加。

同時，持(chi)(chi)倉(cang)(cang)金額(e)與(yu)持(chi)(chi)倉(cang)(cang)份(fen)額(e)有一(yi)定的聯系，一(yi)般呈正比例關系，其持(chi)(chi)倉(cang)(cang)金額(e)越多(duo)，其份(fen)額(e)越多(duo)，反之(zhi)，持(chi)(chi)倉(cang)(cang)金額(e)越少，份(fen)額(e)越少。

比(bi)如，投(tou)資(zi)者(zhe)在買入基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)時(shi)，基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額是根據(ju)投(tou)資(zi)者(zhe)買入資(zi)金(jin)(jin)扣(kou)取手(shou)(shou)續(xu)費(fei)(fei)用(yong)之后，再(zai)除以確(que)認(ren)時(shi)的，基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)凈(jing)值(zhi)得出(chu)來的，即基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額＝（買入資(zi)金(jin)(jin)－手(shou)(shou)續(xu)費(fei)(fei)用(yong)）／確(que)認(ren)凈(jing)值(zhi)，比(bi)如，投(tou)資(zi)者(zhe)買入某基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)10萬元，其(qi)贖回費(fei)(fei)率為1.5％，基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)確(que)認(ren)凈(jing)值(zhi)為1元，則基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額＝（100000－100000×1.5％）／1＝98500份(fen)(fen)。

總之，在投資(zi)(zi)者資(zi)(zi)金、基(ji)金凈值固定時，投資(zi)(zi)者的(de)申(shen)(shen)購費(fei)率越(yue)高，其購買到的(de)基(ji)金份(fen)額(e)越(yue)少，申(shen)(shen)購費(fei)率越(yue)低，其購買到的(de)基(ji)金份(fen)額(e)越(yue)多(duo)。

同時，出現(xian)以(yi)下情況，會導致持倉金額(e)和贖回金額(e)不一樣：

1、基金在贖(shu)(shu)回時，會(hui)收取一定的(de)贖(shu)(shu)回費(fei)用(yong)，而(er)贖(shu)(shu)回費(fei)用(yong)是在贖(shu)(shu)回資(zi)(zi)金里面扣的(de)，從而(er)會(hui)導致投資(zi)(zi)者的(de)持(chi)倉金額和贖(shu)(shu)回金額不(bu)一樣。

2、投資者(zhe)在15:00之(zhi)后贖(shu)回基(ji)(ji)金(jin)(jin)時，是按照下一個交易(yi)日晚上公(gong)布的凈(jing)值(zhi)(zhi)計算贖(shu)回資金(jin)(jin)，當(dang)基(ji)(ji)金(jin)(jin)凈(jing)值(zhi)(zhi)發生(sheng)變(bian)動時，也(ye)會(hui)導致(zhi)其(qi)持倉金(jin)(jin)額和(he)贖(shu)回金(jin)(jin)額不一樣，比如，基(ji)(ji)金(jin)(jin)凈(jing)值(zhi)(zhi)上漲了，則其(qi)贖(shu)回金(jin)(jin)額會(hui)增加(jia)，反之(zhi)，當(dang)基(ji)(ji)金(jin)(jin)凈(jing)值(zhi)(zhi)下跌(die)了，則贖(shu)回金(jin)(jin)額會(hui)減少(shao)。

持倉(cang)金額和持倉(cang)份額的區別是什(shen)么(me)？

持有(you)金額和持有(you)份額的區別有(you)以下2點：

區別一，意(yi)義不同：基(ji)金(jin)持(chi)有份額(e)(e)是指某(mou)人對某(mou)種基(ji)金(jin)總數占(zhan)比多少，是指占(zhan)有率。持(chi)有金(jin)額(e)(e)是指某(mou)人的基(ji)金(jin)持(chi)有份額(e)(e)通過(guo)計算的價格。

區(qu)別(bie)二，表現不同：基(ji)金購買是用金額(e)買入，轉換成基(ji)金持(chi)有份(fen)額(e)。贖回(hui)時在(zai)把基(ji)金持(chi)有份(fen)額(e)轉變成金額(e)。

拓展資料：

在基(ji)金里:持有(you)份額(e)、可用份額(e)和參(can)考(kao)市值：

1、基(ji)金持有份額即個(ge)人購買基(ji)金后享有的份額。

打(da)個比方(fang)來說(shuo)，今天你(ni)去買基金，每一份(fen)基金1塊錢，你(ni)有買1萬(wan)基金，那么你(ni)持有的份(fen)額就(jiu)是(shi)“1萬(wan)份(fen)”。

2、 一般投(tou)資者基(ji)金持有的份(fen)額(e)就是可用份(fen)額(e)，就是贖回(hui)時(shi)可賣出時(shi)的全部基(ji)金份(fen)額(e)。

3、參考(kao)市值(zhi)：開放(fang)式(shi)基(ji)(ji)金(jin)的(de)凈(jing)(jing)值(zhi)是(shi)時刻變動(dong)的(de)，每天收市后(hou)會(hui)核算并公布(bu)當(dang)天的(de)基(ji)(ji)金(jin)凈(jing)(jing)值(zhi)，但是(shi)你購買或(huo)贖回基(ji)(ji)金(jin)只(zhi)能是(shi)在交(jiao)易(yi)時間內(nei)，所(suo)以(yi)這段(duan)時間內(nei)基(ji)(ji)金(jin)的(de)凈(jing)(jing)值(zhi)其(qi)實是(shi)不知道的(de)，為了(le)給投資者一個參考(kao)，所(suo)以(yi)會(hui)有參考(kao)市值(zhi)。

這個(ge)參考市(shi)值與當天最終凈(jing)值的(de)(de)差異(yi)很小(xiao)，投資者(zhe)就可以(yi)根(gen)據(ju)這個(ge)參考市(shi)值來計(ji)算自己(ji)的(de)(de)基金的(de)(de)盈虧情況，然后選擇(ze)繼續持(chi)有或賣(mai)出。

所(suo)購買(mai)基(ji)金所(suo)得(de)到的就是基(ji)金份額(e)(e)，基(ji)金份額(e)(e)的多少(shao)代表(biao)你的權(quan)益大小，這(zhe)個份額(e)(e)可(ke)(ke)以理解為股票的股數。可(ke)(ke)用(yong)份額(e)(e)就是目前可(ke)(ke)以進行交易的你的份額(e)(e)數量。

待清算份(fen)額和凍(dong)結份(fen)額在很多地方都(dou)表示(shi)為“凍(dong)結份(fen)額”或者是“不可(ke)用(yong)份(fen)額”。

這兩個(ge)的(de)意思就是(shi)因(yin)為某些交易(yi)還(huan)未確(que)認，導致的(de)這部分(fen)份額雖然是(shi)顯示，但是(shi)實際上還(huan)不能夠使用(yong)。

比如剛剛買的基金份額是不(bu)能(neng)使用的，不(bu)能(neng)贖回，也(ye)不(bu)能(neng)轉換(huan)，必(bi)須等到T+2日，也(ye)就是2個工(gong)作(zuo)(zuo)日后才可以進(jin)行操作(zuo)(zuo)；

另外，贖(shu)回的份額，還(huan)沒有確認贖(shu)回之前，也會顯(xian)示(shi)為(wei)凍結份額，意思是這部分(fen)已經(jing)被(bei)鎖定，因(yin)為(wei)申(shen)請了贖(shu)回。

T-1日(ri)凈值 T-1日(ri)市(shi)值：

1、T-1日(ri)凈(jing)值(zhi)(zhi)(zhi)的意思(si)就是上個交(jiao)易日(ri)凈(jing)值(zhi)(zhi)(zhi)，可以理解為該基(ji)(ji)金的最新(xin)凈(jing)值(zhi)(zhi)(zhi)。基(ji)(ji)金凈(jing)值(zhi)(zhi)(zhi)就是每一份基(ji)(ji)金的價(jia)值(zhi)(zhi)(zhi)，是基(ji)(ji)金交(jiao)易所使用的價(jia)格。

2、T-1市值(zhi)(zhi)，就是當前這(zhe)些(xie)基金份額(e)的總體價(jia)值(zhi)(zhi)，這(zhe)個數字是用(yong)(yong)可用(yong)(yong)份額(e)乘以T-1凈值(zhi)(zhi)的。