近日，新時代·新機遇·新未來投策巡講論壇·上海站成功舉辦。多位行業專家齊聚上海，共探投資機遇與未來，助力投資者更好地享受資產配置的優勢、收獲美好財富生活。

處于機遇和風險挑戰并存的關鍵時期，我們該如何保衛好我們的財富?恒天財富股份董事長、中植基金聯席董事長、恒天睿信家族辦公室董事長周斌以《凝心聚力繪藍圖，踔厲奮發啟新程》為主題，全面分析當前行業趨勢，為投資者撥云見日，把握確定性投資機會。

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2022年的波動與分化

2022年是一個充滿著不確定性的年份。外部環境嚴峻、全球通脹高企、疫情反復等各種問題不斷。

回顧即將結束的2022年，從投資方面來說，周斌表示，今年確實是一個投資的小年，或者說是一個權益投資的小年，很多指數經過過去幾年的連續上漲后，都出現了回調。不僅A股如此，放眼全球，今年主要資本市場如俄羅斯、美國、日本、法國等國家的股市都出現了不同程度的波動，大幅回調。他同時指出，波動只是螺旋式前進過程的一個表現，但并不構成趨勢。

分化也是2022年中的一大主旋律。從資產端來看，公募和私募新發基金發行規模、發行數量大幅萎縮，權益類資產整體較大幅下跌。根據Wind數據，公募基金只有二季度實現盈利，第一季度和第三季度均出現不同程度虧損。與此同時，保險、信托、黃金等風險相對較低的資產呈現出上升勢頭。

從資金端來看，投資者避險情緒明顯上升。居民存款意愿有所增強，根據人民銀行發布的2022年第二季度城鎮儲戶問卷調查報告顯示，傾向于“更多儲蓄”的居民占58.3%，較上季增加3.6個百分點;另外高端客戶的個性化、定制式需求有所增強。

未來有挑戰，但更充滿機遇

周斌直言：以往從來沒有發生過的一些偶然性因素，都集中在過去五年發生，的確為我們帶來了很大挑戰，但在外部環境嚴峻、疫情反復等超預期因素影響下，中國經濟展現出強大的韌性和巨大的潛力。

“要完善分配制度，堅持按勞分配為主體、多種分配方式并存，堅持多勞多得，鼓勵勤勞致富，促進機會公平，增加低收入者收入，擴大中等收入群體，規范收入分配秩序，規范財富積累機制。”

財產性收入是增加居民收入不可或缺的渠道，“規范財富積累機制”是首次提出。這預示著，我們的居民財富，接下來將會從職業性收入、工資性收入為主，開始去謀求資產性增長和財產性收入。同時，前不久剛剛公布了個人養老金制度，周斌表示，這些措施和信號對中國的財富管理行業來說具有劃時代的意義。

“在眾多的不確定性下，中國未來增長的方向、發展的路徑，以及投資方面投資結構的持續提升，都是非常確定的。”周斌說到。

他指出，我們已經進入一個新時代，所要做的就是把握趨勢，積極布局和行動。未來必然會面臨更多的挑戰，但在克服挑戰、解決問題的過程中，我們自身的能力與投入決定著帶來的結果。

堅守初心，開啟新程

未來充滿著機遇，但對財富管理行業也提出了更多要求。財富管理機構要更注重專業服務能力，整個行業進入了一個從重產品到重專業、重能力、重服務的階段。在這樣一個大的背景下，為更好地適應時代發展，公司積極轉型，謀劃新發展。

從2019年開始，公司陸續聘請波士頓咨詢、德勤、普華永道等眾多知名專業咨詢機構，結合國外成熟模式、公司客戶情況以及未來行業趨勢等，制定業務模式的轉型。“到現在為止，其實我們對未來的轉型和思考一直在行動，也一直在延續。”周斌如是說到。

在咨詢公司的協助下，公司建立了戰略轉型目標，即從過去的“以銷售為導向”的經營模式轉向“以客戶為中心，投顧驅動”。并將此作為公司的北極星目標，作為公司未來發展的增長動力。在北極星目標指引下，轉型成果顯著。公司取得了合規經營架構重塑、財富管理品牌煥新升級、客戶服務能力全面提升等一系列成果。同時，他表示，根據不同的牌照與客戶的需求，構建了全品類的專業服務平臺。

服務平臺方面，獲得家族辦公室資質后，在普華永道的合作下，將海外成熟的家族辦公室模式，結合中國高凈值客戶的特點，在中國實現落地，正式推出恒天家辦。在為客戶開展家族辦公室的背后，有著專業投研賦能。今年，為了更好地賦能服務，特別組建了新時代財富研究院，打造專業投研大腦，創造財富價值。

在專業金融服務之外，公司也基于客戶需求，在非金融服務方面打造了恒享薈財富私享俱樂部，核心提供知識成長、圈層生活、子女教育、企業賦能等全鏈條、多維度、多形式的增值服務。

恒天家辦致力于打造特色家辦，開創財富咨詢服務新篇章，以投研和金融科技為兩翼，提供源于財富規劃但不止于財富規劃的全方位服務。恒天家辦正在努力打造成為具備“四大家”特點的特色家辦：即中國高凈值人群財富的忠誠“管家”，洞察客戶需求的財富咨詢“專家”，永遠比客戶需要的再多一點的“體驗+”，讓我們的服務更好一點的“科技+”。

恒天家辦深入研究客戶需求，不斷升級迭代服務體系，借助產品、人才、科技三大增長驅動來為家辦的客戶服務能力提供保障，最近，在科技數字化能力的賦能下，推出恒天家辦特色“359+資配魔方”專業服務，進一步提升了客戶體驗。

恒天家辦每天都在快速地發生著變化，未來也會有更多創新的變化。在不斷的變化中，恒天家辦將始終堅守“穩健經營、嚴格管理、積極開拓、持續發展”的經營方針和穩中求進、常存敬畏的風險意識與客戶中心、創造價值的變革意識。

受益于國家的發展和客戶的支持，恒天家辦實現了穩健發展。未來，恒天家辦將繼續秉持“服務向善，財富向善”的理念，持續為客戶創造價值，實現財富夢想，不負使命，不負所托。

來源：中國經濟新聞網