供應鏈金融呈現蓬勃發展態勢

中(zhong)國(guo)國(guo)際(ji)貿易促進委員(yuan)會(hui)日前(qian)在第(di)二屆鏈(lian)博會(hui)上(shang)發布《全球供應(ying)鏈(lian)促進報告2024》。報告顯(xian)示，2023年(nian)，我國(guo)供應(ying)鏈(lian)金融行業規模(mo)約為41.3萬億元，同比增長11.9%，近5年(nian)年(nian)均復合(he)增長率為20.88%，呈現出蓬(peng)勃發展態勢(shi)。

維護產(chan)業(ye)(ye)鏈(lian)供應鏈(lian)穩定暢通，促進鏈(lian)上企(qi)(qi)業(ye)(ye)協同發展，離不開高(gao)水平金(jin)融服務的助力(li)。當前，部分(fen)鏈(lian)上企(qi)(qi)業(ye)(ye)存在較大(da)資(zi)(zi)金(jin)缺口(kou)，面臨融資(zi)(zi)瓶頸(jing)等難(nan)題。供應鏈(lian)金(jin)融以(yi)鏈(lian)上占(zhan)主導地位的核心(xin)企(qi)(qi)業(ye)(ye)信用(yong)能力(li)為擔保(bao)，以(yi)整體供應鏈(lian)信用(yong)為依托(tuo)，能有效解決鏈(lian)上企(qi)(qi)業(ye)(ye)融資(zi)(zi)難(nan)的問題。近年來(lai)，各類銀行等金(jin)融機構發揮自身(shen)優勢，積(ji)極(ji)響應鏈(lian)上企(qi)(qi)業(ye)(ye)融資(zi)(zi)需(xu)求，提供系(xi)統性金(jin)融解決方(fang)案，為供應鏈(lian)高(gao)效運(yun)轉提供資(zi)(zi)金(jin)支持(chi)。

汽車鏈(lian)(lian)、家電鏈(lian)(lian)、食品(pin)(pin)飲料鏈(lian)(lian)……當這(zhe)些和(he)生活息(xi)息(xi)相關(guan)的(de)(de)(de)行(xing)業(ye)與供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)結合，會(hui)為(wei)廣大(da)企(qi)(qi)業(ye)和(he)消費(fei)者(zhe)帶來(lai)哪(na)些便利？記者(zhe)在(zai)第二(er)屆(jie)鏈(lian)(lian)博(bo)會(hui)上看到，中(zhong)(zhong)國銀(yin)(yin)行(xing)設立(li)涵蓋十大(da)行(xing)業(ye)子鏈(lian)(lian)的(de)(de)(de)“中(zhong)(zhong)銀(yin)(yin)智(zhi)鏈(lian)(lian)”展區(qu)，吸引不(bu)少觀眾駐足參觀。中(zhong)(zhong)國銀(yin)(yin)行(xing)交易銀(yin)(yin)行(xing)部高級產品(pin)(pin)經理王磊(lei)介紹，區(qu)別于普適(shi)性、單一化的(de)(de)(de)服(fu)務，“中(zhong)(zhong)銀(yin)(yin)智(zhi)鏈(lian)(lian)”結合不(bu)同行(xing)業(ye)供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)上企(qi)(qi)業(ye)的(de)(de)(de)特點(dian)與需求，有針對性地制定解決方(fang)案，為(wei)企(qi)(qi)業(ye)提供(gong)更加(jia)精準化的(de)(de)(de)服(fu)務。

“以(yi)(yi)家(jia)電(dian)鏈(lian)為例，中國銀行(xing)基于全產業鏈(lian)金融(rong)需(xu)求，以(yi)(yi)整(zheng)機廠商(shang)為中心，向上(shang)游零部件廠商(shang)、下游經銷商(shang)以(yi)(yi)及終端消費者提(ti)供綜(zong)合(he)金融(rong)服務支持(chi)，既助力了產業提(ti)質(zhi)升級，也能讓消費者購買到物美價廉(lian)的(de)家(jia)電(dian)產品。”王磊說。

專精特(te)新(xin)中小企業(ye)在(zai)(zai)補鏈(lian)(lian)、固(gu)鏈(lian)(lian)和強(qiang)鏈(lian)(lian)過程中發揮(hui)著重要作用(yong)，也因其成(cheng)長性，有(you)著較為迫切(qie)的(de)融資(zi)需求。為促進(jin)企業(ye)與(yu)資(zi)本的(de)高效對接，本屆鏈(lian)(lian)博會期(qi)間，國家中小企業(ye)發展(zhan)基金有(you)限公(gong)司與(yu)中國銀行聯合(he)舉辦“一月一鏈(lian)(lian)”投(tou)(tou)融資(zi)路演活動(dong)。來自半導體、智能制造、邊緣(yuan)計(ji)算等不同(tong)行業(ye)領域的(de)專精特(te)新(xin)中小企業(ye)負責人向到場(chang)的(de)投(tou)(tou)資(zi)機(ji)構(gou)介紹本公(gong)司主營業(ye)務、競爭優勢與(yu)創新(xin)亮點。企業(ye)負責人紛紛表示，活動(dong)為企業(ye)搭建了展(zhan)示平臺，提供了便(bian)捷的(de)融資(zi)途徑(jing)。據了解，活動(dong)結束后，已(yi)有(you)多家投(tou)(tou)資(zi)機(ji)構(gou)與(yu)企業(ye)達成(cheng)初(chu)步合(he)作意(yi)向，預計(ji)將有(you)力(li)推動(dong)企業(ye)在(zai)(zai)技術研發、市場(chang)拓展(zhan)等方面不斷進(jin)階。

隨著(zhu)企業在(zai)生產經營(ying)過程中不斷產生大量信息數據，金(jin)融科技在(zai)提(ti)高供應鏈運(yun)行效率方(fang)面發(fa)揮著(zhu)愈加重要(yao)的作(zuo)用。在(zai)本屆鏈博會(hui)的供應鏈服務(wu)主題論壇上(shang)，多(duo)位業內人(ren)士認為，在(zai)金(jin)融科技的加持下，面向鏈上(shang)企業的征信方(fang)式更為多(duo)元豐富(fu)，產品更趨數字化、線上(shang)化，許(xu)多(duo)業務(wu)環節(jie)得以(yi)在(zai)線完(wan)成(cheng)，審批效率大幅提(ti)升(sheng)。

中(zhong)國工商(shang)銀行北京市分行副行長鮑曉晨(chen)說，工行與“鏈(lian)主(zhu)”企業合作(zuo)搭建供應鏈(lian)金融服務平臺(tai)，整合全鏈(lian)條資金流(liu)、信(xin)用流(liu)、物(wu)流(liu)、信(xin)息流(liu)等數據，對鏈(lian)上企業進行快速精準分析(xi)，實現了結(jie)算(suan)、融資等需求的及時響應，并(bing)將(jiang)不(bu)良率控制在較低水平。

交(jiao)通(tong)銀行(xing)總行(xing)公司機構業務(wu)部副總經(jing)理、北京(jing)市分行(xing)副行(xing)長張勇介紹，鏈上企(qi)業在年初(chu)、季末等用(yong)款(kuan)高(gao)峰時期(qi)對(dui)(dui)資(zi)金(jin)到(dao)賬的(de)時效性要求較高(gao)。針對(dui)(dui)這一需求，交(jiao)通(tong)銀行(xing)依托(tuo)科(ke)技手段(duan)，綜合(he)運用(yong)企(qi)業精準畫像、智能(neng)化信息匹配、云(yun)計(ji)算等新(xin)興技術，建(jian)立(li)項目敏捷對(dui)(dui)接機制，現已推出近10個秒級融資(zi)產品，將平均放款(kuan)時間由此前的(de)一兩天縮短至一分鐘內，有效緩解了企(qi)業收款(kuan)周期(qi)長、流動資(zi)金(jin)緊張的(de)情況，保障供應鏈資(zi)金(jin)穩定周轉(zhuan)。

產業(ye)鏈供應(ying)(ying)鏈融資(zi)過程(cheng)中(zhong)也存在較(jiao)為(wei)依(yi)賴核心(xin)企(qi)業(ye)提供信用背書、確權(quan)及還(huan)款(kuan)(kuan)承諾(nuo)的現象。張勇表示，交(jiao)通銀行(xing)基于數字(zi)化(hua)技(ji)術(shu)，將現行(xing)龐雜的技(ji)術(shu)條款(kuan)(kuan)、文書協(xie)議等內容標準化(hua)，一定程(cheng)度(du)(du)上實現交(jiao)易信息的開放共享，使得供應(ying)(ying)鏈金融不再過度(du)(du)依(yi)賴核心(xin)企(qi)業(ye)的信用，進一步拓展供應(ying)(ying)鏈脫(tuo)核模式。

展望金融(rong)服(fu)務對(dui)產(chan)業(ye)(ye)鏈(lian)供應(ying)鏈(lian)的支(zhi)持與(yu)保障方向，中國(guo)貿促會研究院(yuan)院(yuan)長趙萍說，要創新跨境融(rong)資產(chan)品與(yu)服(fu)務，增(zeng)強金融(rong)機構對(dui)供應(ying)鏈(lian)核(he)心企(qi)業(ye)(ye)和關鍵節點(dian)企(qi)業(ye)(ye)的產(chan)融(rong)支(zhi)持力度。同時(shi)，利用(yong)(yong)(yong)區(qu)塊鏈(lian)、物聯(lian)網、大(da)數據等(deng)新技(ji)術，提(ti)升(sheng)供應(ying)鏈(lian)金融(rong)數字化水平。此外，還要發揮核(he)心企(qi)業(ye)(ye)的信用(yong)(yong)(yong)傳導作用(yong)(yong)(yong)，將(jiang)銀行信用(yong)(yong)(yong)融(rong)入(ru)上下游企(qi)業(ye)(ye)的購銷行為，增(zeng)強鏈(lian)上各經營主體的商業(ye)(ye)信用(yong)(yong)(yong)。